Quand une facture de location reste Ouverte ou En retard alors qu'on s'attendait à ce qu'elle soit payée, c'est qu'un paiement a échoué : carte refusée, fonds insuffisants, mandat ACSS révoqué, ou simplement un paiement préautorisé encore en traitement. Cet article vous aide à diagnostiquer la cause et à prendre les bonnes actions.
Questions courantes
Pourquoi la facture du client est-elle Ouverte alors qu'il a un mode de paiement enregistré ? — Stripe a tenté le prélèvement et il a échoué : carte expirée, fonds insuffisants, mandat révoqué, ou autre code de refus. Vérifiez l'Activité récente de la facture pour le code précis.
Le client paye par prélèvement préautorisé. La facture est en attente depuis plusieurs jours. Est-ce normal ? — Oui, jusqu'à 5 jours ouvrables pour la confirmation. Le PAD est plus lent que la carte. Voir l'article Prélèvement préautorisé (ACSS / PAD).
Stripe dit que la facture est payée, mais Stortech dit qu'elle est Ouverte. Pourquoi ? — Le webhook Stripe a peut-être échoué ou est en cours de traitement. Cherchez les exécutions Inngest récentes ; si le webhook a échoué, contactez le support pour un rejeu.
L'accès à la barrière du client est bloqué après un paiement échoué. Comment le réactiver ? — Une fois le paiement réussi, l'accès est réactivé automatiquement, à condition qu'aucune autre facture de location ne soit impayée pour ce client.
Comment relancer un paiement échoué ? — Stripe retente automatiquement selon votre configuration. Pour forcer une retentative, demandez au client de payer manuellement via son portail, ou cliquez sur Réessayer le paiement depuis la fiche de la facture si disponible.
Le client dit avoir payé deux fois. Que faire ? — Vérifiez le tableau de bord Stripe : si la facture a été payée deux fois, émettez un remboursement via le bouton Rembourser sur la facture. Si les paiements ont été appliqués à des factures différentes, contactez le support.
À qui s'adresse cet article
Le diagnostic des paiements en échec nécessite l'accès aux factures et aux modes de paiement. Tous les rôles peuvent consulter. L'émission d'un remboursement, la modification du mode de paiement ou le déblocage de l'accès nécessitent le rôle Propriétaire ou Gestionnaire.
Comment fonctionne un cycle de paiement automatique
Pour une location avec facturation automatique :
À la date de renouvellement, Stripe génère une facture pour le loyer.
Stripe tente immédiatement le prélèvement sur le mode de paiement par défaut du client.
Succès : la facture passe à Payée, le client reçoit un reçu, l'accès est restauré si suspendu.
Échec : la facture reste Ouverte, un timestamp d'échec est enregistré, le client reçoit un courriel d'échec, l'accès peut être suspendu, et Stripe peut retenter selon la configuration de votre compte Stripe Connect.
Le timestamp d'échec sur la facture déclenche :
la période de grâce des frais de retard ;
la suspension d'accès à la barrière selon le fournisseur configuré.
Diagnostiquer une facture qui n'est pas Payée
Étape 1 — Identifier la facture
Ouvrez la fiche du client.
Allez à la section Factures.
Repérez la facture concernée (numéro, montant, date) et ouvrez sa fiche.
Étape 2 — Vérifier le statut local
Sur la fiche de la facture :
Statut dans la section Sommaire (Ouverte, En retard, Payée).
Activité récente affiche les tentatives de paiement et leurs résultats.
Paiements liste les paiements appliqués (carte, PAD, hors-ligne).
Étape 3 — Vérifier le mode de paiement
Si la facture est Ouverte après un échec :
Allez sur la fiche du client, section Mode de paiement.
Vérifiez qu'il y a un mode de paiement par défaut (carte ou PAD) et qu'il est valide.
Si la carte a expiré ou si le PAD a été révoqué, la fiche peut afficher l'absence de mode par défaut.
Étape 4 — Vérifier dans Stripe
Pour les cas où Stortech dit Ouverte mais le client jure avoir payé :
Vérifiez l'objet Facture correspondant dans le tableau de bord Stripe du compte connecté.
Vérifiez le code de refus précis (carte refusée, fonds insuffisants, etc.).
Pour un paiement PAD, l'objet peut être en En cours de traitement pendant 1 à 5 jours ouvrables ; c'est normal.
Étape 5 — Vérifier l'accès à la barrière
Sur la fiche de la location, allez dans l'onglet Activité.
Si l'accès a été suspendu, l'historique le mentionne avec la date.
L'accès ne sera réactivé automatiquement que si toutes les autres factures de location du client sont payées.
Actions sûres (sans approbation préalable)
Expliquer la situation au client (délai PAD, carte refusée, etc.).
Demander au client de mettre à jour son mode de paiement via son portail.
Renvoyer le lien du portail si le client n'arrive pas à se connecter. Voir l'article Le client ne peut pas se connecter.
Attendre la prochaine retentative automatique de Stripe.
Actions qui requièrent une approbation
Rembourser une facture déjà payée (bouton Rembourser sur la fiche).
Annuler ou archiver une facture impayée — passe par le support.
Waiver un frais de retard déjà émis. Voir l'article Frais de retard.
Modifier manuellement un montant ou un statut de facture — passe par le support.
Réactiver l'accès à la barrière alors qu'il reste des factures impayées.
Problèmes fréquents
Situation | À vérifier | Quoi faire |
Facture Ouverte après un échec carte. Que faire ? | Quel est le mode de paiement sur la fiche client ? La carte est-elle expirée ? | Demandez au client de mettre à jour sa carte via son portail. |
Facture Ouverte avec un paiement PAD récent. Est-ce normal ? | Ajoutez 1 à 5 jours ouvrables au timing du PAD. | Attendez la confirmation. Voir l'article Prélèvement préautorisé (ACSS / PAD). |
Stripe affiche Payée mais Stortech dit Ouverte. Que faire ? | L'Activité récente montre-t-elle l'arrivée du webhook ? Les exécutions Inngest sont-elles passées ? | Le webhook a peut-être échoué ou est en cours. Contactez le support pour un rejeu si nécessaire. |
L'accès n'a pas été réactivé après le paiement. Pourquoi ? | Aucune autre facture de location n'est-elle impayée pour ce client ? | Si toutes les factures sont payées mais l'accès reste bloqué, voir l'article Le client ne peut pas entrer (accès barrière). |
Le client a payé en comptant ou par chèque. Comment marquer la facture Payée manuellement ? | Pour un paiement hors-ligne, enregistrez le paiement via la fiche de la facture. | Si en doute, contactez le support pour éviter un double-paiement. |
Le client a payé deux fois. Que faire ? | Le tableau de bord Stripe montre-t-il les deux paiements ? | Émettez un remboursement via le bouton Rembourser sur la facture (si même facture payée deux fois) ou via le tableau de bord Stripe (si paiements sur factures différentes). |